Grundlagen des Steuerrechts

a close-up of a paper money

Einkommenssteuer und Kapitalertragssteuer

  • Einkommenssteuer: Diese Steuer wird auf das Einkommen erhoben, das du durch Arbeit, selbstständige Tätigkeit oder andere Einkommensquellen verdienst. Der Steuersatz variiert je nach Höhe des Einkommens.
  • Kapitalertragssteuer: Diese Steuer wird auf Gewinne aus Kapitalanlagen wie Aktien, Anleihen und Investmentfonds erhoben. In Deutschland beträgt die Kapitalertragssteuer pauschal 25% zuzüglich Solidaritätszuschlag und gegebenenfalls Kirchensteuer.
 

Steuerfreibeträge und Absetzbarkeit

  • Steuerfreibeträge: Bestimmte Einkommensteile sind steuerfrei. Beispielsweise gibt es den Grundfreibetrag, der sicherstellt, dass ein Existenzminimum steuerfrei bleibt. Auch Kapitalerträge sind bis zu einem bestimmten Freibetrag steuerfrei (Sparer-Pauschbetrag).
  • Absetzbarkeit: Einige Ausgaben können von der Steuer abgesetzt werden, was deine steuerliche Belastung reduziert. Beispiele sind Werbungskosten, Sonderausgaben und außergewöhnliche Belastungen.

Steuerliche Vorteile nutzen

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Steuerliche Förderungen und Anreize

Es gibt verschiedene staatliche Förderungen und Anreize, die du nutzen kannst, um deine Steuerlast zu reduzieren:

  • Riester-Rente: Eine staatlich geförderte Altersvorsorge, bei der du steuerliche Vorteile und staatliche Zulagen erhältst.
  • Bausparverträge: Durch Wohnungsbauprämien und Arbeitnehmersparzulagen kannst du beim Sparen für eine Immobilie profitieren.
  • Bildungs- und Weiterbildungskosten: Diese können unter bestimmten Bedingungen als Werbungskosten abgesetzt werden.
 

Steueroptimierung durch Investments

Investitionen können helfen, deine Steuerlast zu optimieren. Hier sind einige Strategien:

  • Sparer-Pauschbetrag nutzen: Verteile deine Kapitalerträge so, dass du den jährlichen Sparer-Pauschbetrag optimal ausnutzt.
  • Freistellungsaufträge erteilen: Stelle sicher, dass du Freistellungsaufträge bei deiner Bank einreichst, um den Sparer-Pauschbetrag in Anspruch zu nehmen.
  • Verluste verrechnen: Kapitalverluste können mit Gewinnen aus Kapitalanlagen verrechnet werden, um deine Steuerlast zu senken.
Inhaltsverzeichnis

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